iDeCoはNISAより節税メリット大–デメリットもきちんと理解して活用

今回は「iDeCoはNISAより節税メリット大–デメリットもきちんと理解して活用」についてご紹介します。

関連ワード (経営等) についても参考にしながら、ぜひ本記事について議論していってくださいね。

本記事は、ZDNet Japan様で掲載されている内容を参考にしておりますので、より詳しく内容を知りたい方は、ページ下の元記事リンクより参照ください。


 本記事は楽天証券が提供する「トウシル」の「TOP 3分でわかる!今日の投資戦略」からの転載です。

 これら7点について、楽天証券経済研究所長兼チーフストラテジストの窪田真之氏の見解を紹介する。

 2020年11月のアンケート調査で「NISA(ニーサ:少額投資非課税制度)またはつみたてNISA」を利用しているか「iDeCo(イデコ:個人型確定拠出年金)」を利用しているか聞き、4200人を超える回答を得た。

 集計結果から「NISAまたはつみたてNISA」の利用率が71.9%と高い一方、iDeCoの利用率は26.4%と低いことが分かった。NISAは使っているがiDeCoは使っていない人がかなりいると分かった。

 iDeCoの加入資格があるのに加入していない人がいるならばもったいない。なぜならば、iDeCoはNISA/つみたてNISA以上に節税メリットが大きくなる可能性が高いからだ。

 今この記事を読んでいてNISA/つみたてNISAをやっているが、iDeCoはやっていないならば、iDeCoの加入資格の有無について職場などで確認した方がいい。

 非課税貯蓄制度として代表的なものに「iDeCo」「NISA」「つみたてNISA」がある。3つのうち一番節税メリットが大きいのが「iDeCo」だ。加入資格のある人は、まず「iDeCo」を枠いっぱいまで使って貯蓄することを目指すべきだ。

 「iDeCo」の加入資格がない人、あるいは既に「iDeCo」を枠いっぱい使っている人は、さらに投資余力があればNISA/つみたてNISAを使って非課税投資を実施するといいだろう。

 今回は最初に検討すべき「iDeCo」について解説する。

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