オーストリアのBitpandaが取引プラットフォームを暗号通貨以外にも拡大、約185億円調達し評価額約1310億円に」

今回は「オーストリアのBitpandaが取引プラットフォームを暗号通貨以外にも拡大、約185億円調達し評価額約1310億円に」」についてご紹介します。

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本記事は、TechCrunch様で掲載されている内容を参考にしておりますので、より詳しく内容を知りたい方は、ページ下の元記事リンクより参照ください。

暗号資産の取引プラットフォームを運営する欧州の大規模なスタートアップの1つが、急速な成長に続き大型の資金調達ラウンドを完了し、そのプラットフォームをより多様な種類の資産に開放することを計画している。

Bitpanda（ビットパンダ）は「Neobroker（ネオブローカー）」としても知られるが、ビットコインなどのデジタル資産だけでなく、金や関心が集まる従来の株式にも一般の人々が簡単に投資できるようにすることを目指している。今回、同社はシリーズBのラウンドで1億7000万ドル（約185億円）を調達し、評価額を12億ドル（約1310億円）に引き上げた。オーストリアのウィーンを拠点とするビットパンダは、このエクイティラウンドにより、同国初の「ユニコーン」、つまり評価額10億ドル（約1090億円）を突破した最初のスタートアップになったという。

Paul Klanschek（ポール・クランシェク）氏、Christian Trummer（クリスチャン・トランマー）氏とともにビットパンダを設立したCEOのEric Demuth（エリック・デムート）氏は「当社は単なる暗号資産ブローカーではなく、総合的な投資プラットフォームへとシフトしている」と述べる。ビットパンダはこれまで、図らずも未開拓の市場である欧州の投資家を中心としたプラットフォームの構築に力を注いできた。「EUでは、株式を保有している人は恐らく人口の10％にも満たないだろう。当社の成長は、そのことと密接に関係している」と同氏は続ける。

ビットパンダは、オーストリアの他、フランス、スペイン、トルコ、イタリア、ポーランドでサービスを提供しており、2021年中にマドリード、バルセロナ、ロンドン、パリ、ベルリンに拠点を設け、さらに市場を拡大する予定だ。また、同社によると、2021年4月には、ETFへの投資や、少額の資金で好きな銘柄に投資できる「フラクショナル」トレードなどの新しい投資オプションも追加される予定だという。

とはいえ、現在、このプラットフォームが提供しているほとんどのサービスは暗号資産に関するもので、その中でもBitcoin（ビットコイン）の取引は他のデジタル通貨をはるかに上回っている。

今回のラウンドは、Peter Thiel（ピーター・ティール）氏が支援するファンドのValar Ventures（バラー・ベンチャーズ）が主導し、Yuri Milner（ユーリ・ミルナー）氏のファンドであるDST Global（DSTグローバル、）の匿名のパートナーも参加している。両社は、暗号資産スタートアップへ巨額の出資をすることでも名を馳せている。バラーはまた、ビットパンダと同様に、より多くの人が取引に参加して利益を得られるようなプラットフォームとして位置づけられている、Robinhood（ロビンフッド）にも投資している。最近では、2021年3月初旬、暗号資産トレーダーに融資などの金融サービスを提供するBlockFi（ブロックファイ）の3億5000万ドル（約382億円）のラウンドに共同で投資している。

関連記事：その流行を裏づける仮想市場の投資家向け金融サービス「BlockFi」が381億円調達、評価額は3300億円

DSTのビットパンダへの出資は今回が初めてだが、バラーはわずか6カ月前にもビットパンダの5200万ドル（約57億円）のシリーズAラウンドを主導している。デムート氏とクランシェク氏は、それ以来、同社の業績が（ビットコインの価格そのものとは異なり）飛躍的に伸びたと話している。

クランシェク氏によると、収益や顧客数などのKPIは「約10倍になっている」とのことで、前回のラウンドから今回までの間に、プラットフォームのユーザーは約70万人増えている。

クランシェク氏は「まもなく、2021年の最初の数カ月間の収益が1億ユーロ（約129億円）を超えるだろう」とし、年率換算すると約3億～4億ユーロ（約388～517億円）になるという。同社の取引の大半は個人向けだが、個人投資家だけに重点を置いているわけではない。2020年9月の時点では、企業向けの「Pro」層の取引量は、1日あたり200万ドル（約2億2000万円）だったが、現在では、2500万ドル（約27億円）を超えている。

ビットパンダの熱狂的な成長は、金融取引の世界におけるさらに大きなトレンドに乗ったものだ。新型コロナウイルス感染症パンデミックの副産物の1つとして、消費者が自分の個人的な金融資産に関心を持つようになっている。

金利が低下し、仕事の先行きが不透明になり、自分のお金をより有効に活用するためのアプリが多数登場し、暗号資産のおかげでまったく新しい投資講座が開かれ、そして大事なことを言い忘れていたが、ソーシャルメディアという強大な力がコンセプトを広めたことで、人々はより幅広い資産運用に手を出している。そこには、銀行での預金や確定拠出年金などでの積立以上のことをしたことがない人も含まれる。

ビットパンダは2020年、その波に乗るために、資金調達をより積極的に進めるという決断をした。

「当社は4年前から利益を上げている。しかし、2020年9月に戦略を変更し、欧州全体の投資プラットフォームになりたいと考えた」とデムート氏は語り、そして「より多くの優秀な人材を確保するため、より多くのパートナーと資金が必要だった。そのために、2020年にシリーズAを行った。そしてこの2カ月間、投資家らに『勢いがあるように見えるが、どう思うか』と尋ねた。すると投資家らは、『我々も参加する。説明会の必要はない。我々がサポートする。知り合いにも声をかけよう、彼らも参加するはずだ』と言ってくれた」と続ける。

暗号資産をめぐっては、大々的に宣伝が行われているが、広い意味ではまだ主に目新しさによる現象であり、投資の主流になるにはほど遠く、ほとんどの人が仕組みを知らない状態だ。皮肉なことに、これはほとんどの人から見れば株式市場と大して変わらない。しかし最近の違いは、ロビンフッド、Square Cash（スクエアキャッシュ）、ビットパンダなどのアプリが、実際にシステムでお金を取り扱ったり少額の資金から始められるようにしたりすることで、参入障壁を低くし、暗号資産やその他の取引をより簡単に行えるようにしていることだ。

暗号資産が長期的に利益を生むかどうかとは別に、全財産を賭けるとは言わないまでも、少なくとも分散投資の一部となれば、大衆に受け入れられ、人々が資産を管理するうえで大きなプロセスの一部になっていくだろう。

このような新規参入トレーダーからの搾取を狙ってソーシャルメディア上で誇大広告を繰り広げる悪徳業者や、新しい取引システムが及ぼす影響を規制当局が十分に監視するにはまだ長い道のりがあるという事実をないがしろにはできない。しかし、こういったことは、組織や個人が資金や資産をより活用できる興味深い未来と長期的な機会を示している（NFTは、投資のために資産や価値を構築する方法という根本的に逆の例だ）。

「今日の金融の世界では、すべてがつながっている」とクランシェク氏は述べ「2020年3月の新型コロナウイルス感染症の株価暴落の後、ビットパンダは大きく成長した」と続ける。当時、暗号資産は下落し「関心は高いが価格は非常に低い」状態たった。しかし、預金口座など従来型の消極的な資産運用が何の利益ももたらさない中「最終的には、暗号資産が独自の金融資産、独自のカテゴリーとして確立され、金融市場に大きな関心が向けられるようになった」と同氏は付け加える。

その中でも人々の関心を引くプラットフォームがいくつか台頭してきているが、欧州においてビットパンダが選ばれるペースは、現地の投資家を魅了している。

「2020年9月の取締役会に参加して以来、エリック、ポール、そしてチームの仕事に感銘を受け続けている。パンデミックがもたらしたポジティブな変化の1つは、個人の金融への関心の高まりだった。ビットパンダは、幅広いサービスを提供し、初心者の個人投資家にも分かりやすく投資を説明することに取り組んでいるため、このトレンドに乗る最適なポジションにいる」とバラー・ベンチャーズの創業パートナーであるJames Fitzgerald（ジェームズ・フィッツジェラルド）氏は、声明の中で述べ「わずか6カ月で70万人以上の新規ユーザーを獲得したことで、人々がこのプラットフォームへのアクセスを望んでいることがわかった。欧州のすべての投資家にビットパンダを提供できることに胸が躍る」と語った。

画像クレジット：Chan2545 / Getty Images

【原文】

One of the bigger startups in Europe operating a trading platform for cryptocurrency has closed a big round of funding on the heels of very rapid growth, and plans to open its platform to a wider stream of assets.

Bitpanda, a “neobroker” that wants to make it easier for ordinary people to invest not just in bitcoin and other digital assets, but also gold, and any established stock that takes their interest, has picked up $170 million, a Series B that catapults the company’s valuation to $1.2 billion. Bitpanda is based in Vienna, Austria and says that this equity round makes it the country’s first “unicorn” — the first startup to pass the $1 billion valuation mark.

“We are shifting to become a pan-investment platform, not just a crypto broker,” said Eric Demuth, the CEO of Bitpanda, who co-founded it with Paul Klanschek and Christian Trummer. Bitpanda’s focus up to now has been primarily on building a platform to target investors in Europe, a largely untapped market, as it happens. “In the EU, we probably have less than 10% of the population owning stocks. Our growth goes hand in hand with that.”

In addition to Austria, Bitpanda is live in France, Spain, Turkey, Italy and Poland, with plans to expand to more markets this year, building hubs in Madrid, Barcelona, London, Paris and Berlin. New investment options to back ETFs and “fractional” trades, which will let people invest small amounts of money in whichever stocks they would like to back, are due to be added in April, the company says.

That said, the vast majority of activity on the platform right now is related to cryptocurrency, and within that Bitcoin trading far outweighs any other digital currency.

The round is being led by Valar Ventures — the fund backed by Peter Thiel — with participation also from unnamed partners from DST Global (Yuri Milner’s fund). Both have been building a name for themselves as significant backers of crypto startups. Valar is also an investor in Robinhood — which, like Bitpanda, has positioned itself as a platform to help a wider funnel of people engage and profit from trading — and most recently, earlier this month the pair co-invested in a $350 million round for BlockFi, which provides financial services like loans to crypto traders.

While DST is a new investor in Bitpanda, Valar also led a round for Bitpanda just six months ago — a $52 million Series A. Since then, Demuth and Klanschek say that the company has seen growth skyrocket (not unlike the price of bitcoin itself).

KPIs like revenue and customer numbers “have been roughly 10x,” Klanschek said, with the platform adding some 700,000 users between then and now.

“Very soon we will cross the €100 million revenue mark for the first few months of this year,” said Klanschek. Annualized it will work out to around €300-400 million, he added. While the bulk of its trading is for individuals, it’s not only focused on single investors. In September, on the company’s trading volume for its “Pro” tier for companies, daily trading on the platform was $2 million. Now, it is over $25 million.

Bitpanda’s growth and enthusiasm taps into a much bigger trend in the world of trading. One of the byproducts of the COVID-19 pandemic has been consumers becoming more engaged in their own personal finance.

With interest rates down, professional futures less certain for some, a plethora of apps out there to do more with your money, a whole new set of investing classes thanks to cryptocurrency and (last but not least) the juggernaut that is social media to help concepts go viral, people are dabbling in a wider range of activities, some having never done more than simply keep their money in a bank account before, and shuffling off a bit of money to their 401(k)s or other pension funds.

Bitpanda made a decision last year to start to get more aggressive in its own fundraising to ride that wave.

“We are profitable, and we have been for four years, but in September we changed strategy and wanted to become ‘the’ investment platform for all of Europe,” Demuth said. “We needed more partners and more capital to get more top talent and this is why we did the Series A last year. Then over the past two months, we talked to our investors and said ‘what do you think, it seems like there is some momentum’. They said ‘we are in. No roadshow needed, we will help you. We will call our contacts and they’ll join, too’.”

There has been a huge wave of hype around crypto, although in the wider sense it’s still primarily an adopter phenomenon, far from being a mainstream investment, with most people having no idea how it works. Ironically, this is not that dissimilar to much of the stock market for most people, although the difference these days is that apps like Robinhood, Square Cash and Bitpanda are making it easier to engage with crypto and other trading by lowering the barrier to entry, both in terms of actually putting money into the system, and also by making it possible to get engaged with only a small amount of money.

Whether cryptocurrency bears out in the longer term, it’s likely that the democratization will stay and become a part of the bigger process of how people manage their own money, if not by gambling all-in, then at least by creating a little diversification for themselves.

That doesn’t excuse the ridiculous hype merchants on social media that potentially exploit these new traders, nor the fact that there is still a very long way to go in regulators getting better oversight of how these new exchanges work, but it does point to an interesting future and more opportunities longer term for organizations and individuals to do more with their money and their assets (NFTs being an example on the other side, of how to build assets and value for investing in the first place).

“In today’s financial world everything is connected,” said Klanschek. “We saw huge growth on Bitpanda after the COVID stock crash in March 2020.” Crypto dropped then too, with “interest high but price very low.” Yet with saving accounts and other traditional, low-key ways for people to growth their money yielding nothing, “it eventually led to huge interest in financial markets, with crypto being established as its own financial asset, its own category.”

While there are a number of platforms emerging for people to engage off that, the pace of adoption for Bitpanda in Europe is what attracted investors here.

“Since we joined the board last September, we have continued to be impressed with the work that Eric, Paul and the team are doing. One of the positive changes caused by the pandemic was an increased interest in personal finance, and Bitpanda’s broad offer and commitment to demystifying investing for a new breed of retail investors means it is perfectly positioned to take advantage of the trend,” said James Fitzgerald, founding partner of Valar Ventures, in a statement. “With over 700,000 new users in just 6 months, we know that people want access to the platform, and we’re excited to bring Bitpanda to every investor in Europe.”

Early Stage is the premier “how-to” event for startup entrepreneurs and investors. You’ll hear firsthand how some of the most successful founders and VCs build their businesses, raise money and manage their portfolios. We’ll cover every aspect of company building: Fundraising, recruiting, sales, product-market fit, PR, marketing and brand building. Each session also has audience participation built-in — there’s ample time included for audience questions and discussion. Use code “TCARTICLE at checkout to get 20% off tickets right here.

（文：Ingrid Lunden、翻訳：Dragonfly）

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仮想通貨 - Wikipedia

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暗号資産と仮想通貨の違いについて

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